11. Không nhận được báo cáo tài chính thường xuyên của K/h.

1. Không tuân thủ qui trình và chính sách tín dụng/đầu tư
2. BLĐ Tổ chức can thiệp mạnh vào khoản vay/đầu tư
3. Bỏ qua tình trạng thấu chi khi khách hàng gặp khó khăn
4. Không kiểm tra nơi làm việc của khách hàng
5. Không kiểm tra tính xác thực BCTC của khách hàng
6. Không thu thập thông tin từ các trung tâm thông tin tín dụng và/hoặc nguồn khác
7. Tập trung quá nhiều vào 1 lĩnh vực/khách hàng
8. Thiếu giám sát đối với cán bộ tín dụng/đầu tư
9. Cho vay/đầu tư vào lĩnh vực mới, không phải thế mạnh của Tổ chức.

                                                                                    ThS. Lê Phúc Minh Chuyên