1. Giá trị tài sản thế chấp được định giá quá cao
2. Giải ngân trước khi hồ sơ hoàn tất
3. Quan hệ cá nhân giữa CB tín dụng/đầu tư và bên vay
4.  Cho vay/đầu tư khách hàng mới với ông chủ thiếu kinh nghiệm
5. Tăng số tiền vay/đầu tư nhưng không tăng hình thức bảo đảm
6. Cho vay/đầu tư để trả nợ quá hạn (“đảo nợ”)
7. Không đánh giá đầy đủ luồng tiền của khách hàng
8. Không đánh giá lại khoản vay/đầu tư 1 cách thường xuyên
9. Không kiểm tra đầy đủ mục đích sử dụng vốn vay/kêu gọi đầu tư
10. Kế họach trả nợ/thu hồi vốn không rõ ràng

                                                                                    ThS. Lê Phúc Minh Chuyên